Döviz çiftleri

Forexin avantajlarını biliyorsunuz ve ticarete başlamak istiyorsunuz. Şimdi bu nasıl bir piyasa öğrenmek istiyorsunuz. Nasıl çalışıyor? Paranın(döviz çiflerinin) aşağı ve yukarı hareket yapmasını sağlayan nedir? En önemlisi- forex ticareti yaparak nasıl para kazanabilirsiniz?

Her başarılı forex yatırımcısı sağlam bir temel bilgi ile başlamıştır.FOREX piyasasında pariteleri nasıl kullanabileceğinizle başlayalım.

İlk bölümde bir işlem gerçekleştirmenin adımlarına göz atacağız:

  • Döviz çifti nedir
  • Döviz çifti ile nasıl yatırım yapılır
  • Döviz ticareti yaptığınızda ne oluyor

Dövizler her zaman çift olarak işlem görmektedir

Forex piyasasında herşey bağlantılıdır. Euro tek olarak zayıf veya güçlü değildir. Bu aynı zamanda Dolar içinde geçerlidir. Sadece iki dövizi karşılaştırdığınızda başka herhangi bir para birimine göre zayıf veya güçlü olduğunu belirleyebilirsiniz.

Örneğin Euro Dolar karşısında kazanabilir. Aynı zamanda Euro pound karşısında değer kaybedebilir. Kurlar her zaman çift olarak işlem görmektedir. Siz hiç bir zaman sadece Euro veya Dolar satın alarak ardından satmıyorsunuz.  Her zaman çift olarak işlem yapmaktasınız. Eğer Euro Dolar çiftinde Euronun değer kazanacağını düşünüyorsanız, Euro satın alıyorsunuz ve aynı zamanda Dolar satıyorsunuz.

Eğer Euro Dolar çiftinde Doların değer kazanacağını düşünüyorsanız, Dolar satın alıyorsunuz ve aynı zamanda Euro satıyorsunuz. Her zaman güçlü para birimini satın alıyorsunuz ve zayıf olanı satıyorsunuz.

Döviz çiftleri üç ana gruba ayrılır:

1. Majör dövizler

Majör dövizler dünyada Dolara karşı ençok alınan/satılan dövizlerdir. Bu dövizler: Amerikan Doları (USD), Euro (EUR), Japon Yeni (JPY) , İsviçre Frangı (CHF), Avustralya Doları (AUD), Kanada Doları (CAD), Yeni Zelanda Doları (NZD) ve  İngiliz Sterlini (GBP).

Sayılı olan dövizleri aşağıdaki tabloda görebilirsiniz:

Major currencies

2. Egzotik döviz çiftleri

Egzotik döviz çiftleri grubuna nispeten düşük işlem hacmi ve daha yüksek spread ile karakterize olan döviz piyasası enstrümanları arasında en az popüler olanlar girer.Bunların yapısında likiditesi neredeyse tamamen ana rezerv para birimleri ABD Doları üzerinden sağlanan dövizler yer alır. Seçebileceğiniz diğer döviz çiftleri de vardır, bunlara bazen “egzotik” dövizler de denir. Eğer Güney Afrika Randı’nın Dolar karşısında değer kazanacağını düşünüyorsanız, USD/ZAR alabilirsiniz. Fakat, bu “egzotik” dövizlerin volatilitesinin yüksek olmasının yani sıra alım satımları da daha masraflıdır.

Aşağıdaki listeden egzotik döviz çiflterinin arasından en popüler olanları görebilirsiniz:

Exotic currencies

3. Çaprazlar

Çaprazlar, Dolar haricinde kendi aralarında işlem gören Majör Dövizlerdir. Aşağıdaki örnekte de görüneceği gibi Sterlin/Japon Yeni, Euro/Kanada Doları ve Euro/Sterlin gibi döviz ikilileri çaprazlardan birer örnektir:

Cross Currencıes

Döviz çiftleri ticareti

Sizin gibi yatırımcılar döviz çiftleri ile ticaret yaparak her gün para kazanır.  Gelecekteki bir döviz çifti ile ne olacağını tahmin ederek yatırımcılar pozisyon açar. 

Fiyat hareketi için üç seçenek vardır:

  • yükselmek
  • düşmek
  • yana kaydırmak

Herhangi bir tahmin yapmadan önce, döviz çiftindeki kurlardan hangisi daha güçlü ve hangisi daha zayıf olduğunu belirlemeniz gerekiyor. Örneğin EUR/USD döviz çiftini inceliyorsanız, Euro mu Dolardan daha güçlü ya da Dolar mı Eurodan daha güçlü belirlemeniz gerekiyor.

Not: Döviz çiftlerinde sol taraftaki dövize baz döviz, sağ taraftaki dövize ise ikincil döviz denir. Burada kastedilen şudur; Bir döviz çiftinde aslında kota edilen fiyat, bir baz dövizin kaç ikincil döviz ettiğidir. Yani biz bir döviz çifti gördüğümüzde bir baz dövizin ikincil döviz cinsinden değerini anlamış oluyoruz.

Birincil döviz, veya baz döviz, sözleşme kapsamını belirleyen referanstır. Buna karşın kazanç ve kayıp hesabı ikincil döviz üzerinden yapılır. Örnekler aşağıdaki gibidir:

                                

Döviz çiftinin hangi yöne doğru ilerleyeceğini karar verdiğiniz zaman işlem yapabilirsiniz.

FOREX ticareti yaparken üç seçeneğiniz var:

  • döviz çifti satın almak
  • döviz çifti satmak
  • beklemek (herhangi bir işlem gerçekleştirmemek)

Döviz çifti satın almak (uzun pozisyon)

Uzun bir pozisyon, veya sadece uzun, menkul kıymet aldığınız piyasa pozisyonunu ifade eder. FX'te ise döviz çifti aldığınız anlamına gelir. Uzun pozisyonda olduğunuz zaman fiyatların yükselmesini beklersiniz, böylece aldığınız yere göre daha yüksek fiyata satış yapabilirsiniz.

Opening a long position

Pozisyon kapama – Uzun bir pozisyonu kapatmak istediğinizde aldıklarınızı satmanız gerekmektedir. Çoklu fiyat seviyelerinde satın alıyorsanız uzunlara ekliyorsunuz ve daha da uzuyorsunuz.  

Closing a long position

Döviz çifti satmak (kısa pozisyon)

Forex piyasasında size döviz çifti satıldığı, yani baz dövizi sattığınız ve karşıt dövizi aldığınız anlamına gelir. 

Pozisyon açmak – herhangi bir döviz çiftini satmak için “Sat” butonuna tıklayın.

Opening a short position
 

Pozisyon kapama – ticaret sürecinde döviz çiftini satmak sadece ilk adımdır.İşlemi tamamlamak veya kar/zararı karşılamak için pozisyonu kapamanız gerekir.  Pozisyonu kapamak için çift defa tıklamanız gerekir.

Döviz ticareti prensipleri

FOREX piyasası günlük hayatımızda kullandığımız diğer piyasalara çok benzer- örneğin araba almak ve satmak gibi. FOREX piyasasında yatırım yaparken aynı zamanda bazı benzersiz avantajlardan yararlanabilirsiniz. BenchMark MetaTrader'ın tarafından FOREX piyasalarında işlemin tam miktarını ödemek zorunda kalmadan önemli büyük döviz işlemlerinden faydalana bilirsiniz.

Leverage – kaldıraç

Forex Piyasası’nda işlem yapan bir yatırımcının hesabındaki mevcut sermaye miktarının katlarca daha fazlası ile işlem yapmasını sağlayan faktöre kaldıraç (leverage) denilir. Son yıllarda geleneksel kullanımından farklı bir şekilde yatırım amaçlı yapılan döviz işlemleri tüm dünyaya yayılmış ve yatırımcılar tarafından büyük rağbet görmüştür. Forex olarak adlandırılan bu işlemlerde iki ülke parasının birbirine ya da petrol, altın gibi emtia ve kıymetli madenlerin bir ülke parasına göre değeri alım satıma konu olmakta ve yatırımcılara yatırdıkları teminatın belirli bir katına kadar işlem yapma olanağı verilmektedir.

Forex işlemlerini tüm dünyada cazip kılan da, yukarıda açıklandığı üzere, az miktardaki yatırımla yüksek kar elde etme ümididir. Birçok yatırımcı, sürekli kar elde edildiği gibi gerçeğe aykırı reklam, ilan ve duyurulardan etkilenerek, ellerindeki sınırlı tasarrufları bu alana yönlendirmekte, ancak kar elde edemedikleri gibi, tasarruflarını tümüyle kaybedebilmektedirler. Çünkü kurların, yatırımcıların beklentilerinin aksine hareket etmesi durumunda, büyük zararlarla karşılaşılması kaçınılmazdır.

Daha basit olarak anlatmak gerekirse yatırımcının hesabında 10 lirası var ve dolayısıyla en fazla 100 liralık pozisyon açabilir fakat 100X100 lük bir kaldıraç kullanma hakkı olması durumunda 100.000 liralık yatırım yapabilir, bunun sonucunda da 100 kat daha fazla kar/zarar durumu olabilir. Zarar durumunda sadece sermayeniz kadar zarar edersiniz.       

Marjin tutarı (Teminat)

Pozisyon açmak için hesabınızda olması gereken minimum para miktarıdır. Bu miktarlar, kullandığınız kaldıraç oranına ve işleme gireceğiniz paritenin cinsine ve işlem hacminize göre değişmektedir.  Forex piyasalarda marjin herhangi bir üründe yatırım yapmak için gerekli olan minimum teminat (fon) miktarını ifade eder

Forex piyasalarda kaldıraç etkisiyle ihtiyaç duyulan minimum teminat oranı yani marjin miktarı yatırım yapılan ürünün %1 i kadardır. Bunun nedeni 1/100 kaldıraç kullanılmasıdır. Kaldıraç etkisi ihtiyaç duyulan marjin miktarı açısından birçok finansal piyasaya göre avantajlı bir durumdur. Kaldıraç oranı küçüldükçe ihtiyaç duyulan marjin miktarı ters orantılı olarak artar. 

Farklı döviz çiftlerinin teminat hakkında değişik gereksinimleri vardır. Major döviz çiftleri yüksek likiditeden dolayı düşük teminat gereksinimleri içerir ve bundan dolayı işlemler daha hızlı gerçekleşiyor. Egoztik döviz çiftlerinin düşük likiditelerinden dolayı teminat gereksinimleri daha yüksektir ve bu tip işlemler daha yavaş gerçekleşebilir.

Bir çok yeni FOREX yatırımcısı marjn tutarının döviz çiftini satın almak için kullanıldığını zannediyor. Bu boyle değildir. Siz komisyoncudan işlemin 100% değerini ödünç alıyorsunuz. Marjin miktarı sadece olası kayıpları karşılamak için mevcut bir para olduğunu göstermektedir.

Teminat tutarını hesaplama örneği:

Hesabınızda belli bir miktar Euro var ve siz EUR/JPY satın almak istiyorsunuz. Bu örnek için aşağıdaki hesaplamaları yapınız:

EUR/JPY döviz çifti anlık 137.13`tür ve bu 137.13 JPY 1 EUR satın alabileceği anlamına gelir. Pozisyon büyüklüğü 100.000 Euro olacaktır. Marjin miktarını hesaplamak için aşağıdaki adımları takip edin:

Komisyoncudan ne kadar Japon Yeni (JPY) ödünç almanız gerekir hesaplayın.

€100 000 × 137.13 = ¥13 713 000

1:100 kaldıraç gereksinimini karşılamak için kaç Japon Yenine ihtiyacınız olacak.

¥13 713 000 × 1% = ¥137 130

160.000 ¥ kapsayacak gerekli olan Euro marj miktarını bulun.

¥137 130/ 137.13 = €1 000

Spread (makas)

Forex piyasasında bir döviz çiftinin fiyatına baktığınızda iki farklı sayı dikkatinizi çekecektir. Bu sayılar alış ve satış fiyatlarıdır. Birisi almak istediğinizde ödemeniz gereken fiyat iken, diğeri sattığınızda elinize geçecek parayı gösterir. Bu ikisi arasındaki farka makas denir.

Oyuncu döviz çiftini tam olarak piyasa değeriyle alıp satmaz. Döviz çifti için iki fiyat verilir: Satış (bid ya da sell) ve Alış (ask / ya da buy). Bu iki fiyat arasındaki farka "spread" (kur farkı / makas) denir. 

Birçok Forex yazılımında her bir döviz çifti için uygulanan makasları dahi görebilirsiniz. Bir döviz çiftinde uygulanan makasın diğer döviz çiftleriyle aynı olması gerekmediğini unutmayın.
 
 

Geri

Sonraki